Tugas komputerisasi keuangan perbankan
Nama  : Rizki Wibawa
Nmp    : 11208089
Kelas   : 3EA10
Soal     :
Atun  (Tab,10%,Harian)
4/3   Setor Tunai                                              Rp. 10.000.000
8/3   Pinbuk Debet                                          Rp.   5.000.000
18/3 Pinbuk Kredit Deposito Totok               Rp.   4.000.000
25/3 Pinbuk Kredit Tabungan Joko                Rp.   8.000.000
29/3 Pinbuk Debet Giro Tutik                                    Rp.   2.000.000
30/3 PinbukKedit Cek Ani (B. Karman)        Rp.   5.000.000
30/3
Siti
Karman
Cek Tn A         3.000.000
Cek Tn B         4.000.000
B/G PT C        6.000.000
B/G PT D        5.000.000
Nota Kredit    10.000.000
Cek Ani            5.000.000
Cek Joko           6.000.000
Cek Toni           8.000.000
B/G PT X        12.000.000
B/G PT Y        10.000.000
Tolak
Cek Tn B
B/G PT D
Cek Joko
B/G PT Y
Siti 1/3
Asset
Labilitas
Kas              50.000.000
R/K pd BI   70.000.000
Loan          400.000.000
Securitas     30.000.000
Other Asset 50.000.000
Tabungan           150.000.000
Giro                    120.000.000
Deposito             230.000.000
Securitas               50.000.000
Capital                100.000.000
Total          650.000.000
Total                   650.000.000
-) Tabungan (10%) Deposito (12%) Giro (8%)
-)          Kas  10%                                 Loan 18% Flat
RR 8% ER 4%                        KUK 10% Flat
Loan 100%
KUK 20%
Kasus  :
1.      Portopolio Siti             ¼
2.      Biaya Deposit? Bunga Kredit?
3.      Profit?
4.      Hasil Kliring?
JAWAB     :
31/3 Transksi Atun/Rekab Tabungan Atun
4/3 Debet Kas                        10.000.000
Kredit tabungan Atun             10.000.000
8/3 Debet tabungan atun       5.000.000
Kredit giro                              5.000.000
18/3 Debet deposito Totok    9.000.000
Kredit tabungan atun              9.000.000
25/3 Debet tabungan Joko     17.000.000
Kredit tabungan atun              17.000.000
29/3 Debet tabungan Atun    15.000.000
Kredit giro Tutik                     15.000.000
30/3 Debet R/K pada BI       20.000.000
Kredit tabungan Atun             20.000.000
Giro Tutik                  + 2.000.000
Tabungan Joko          – 8.000.000
Deposito Totok          – 4.000.000
Bunga                       :
8/3   10% x 8-4 x 10.000.000 =                      10.958,904
365
18/3 10% x 18-8 x 5.000.000 =                      13.698,63
365
25/3 10% x 25-18 x 9.000.000 =                      17.260,273
365
29/3 10% x 29-25 x 17.000.000 =                      18,630,136
365
30/3 10% x 30-29 x 15.000.000 =                       4.109,58
365
31/3 10% x 31-30+1 x 20.000.000 =                      10.958,904    (+)
365
Total                =                      75.616,42
Saldo 31/3       =               20.000.000       (+)
Saldo Atun      =               20.075.616,42
Tabungan tanggal ¼
10% x 31-1+1 x 142.000.000 =          21.281.643,81 (Hasil sudah ditambah Saldo Atun)
365
Giro
8% x 31-1+1 x 122.000.000 =          20.904.547,92 (Hasil sudah ditambah Saldo Atun)
365
Deposito
10% x 31-1+1 x 226.000.000 =          22.378.958,88 (Hasil sudah ditambah Saldo Atun)
365
Total                =          64.565.150,61
Kliring           :
Cek Tn A         -3.000.000
Cek Tn B         –4.000.000
B/G PT C        -6.000.000
B/G PT D        –5.000.000
Nota Kredit    +10.000.000
Cek Ani            +5.000.000
Cek Joko           +6.000.000
Cek Toni           +8.000.000
B/G PT X        +12.000.000
B/G PT Y        -10.000.000
total                 +26.000.000
Siti ¼
Asset
Liabilias
Kas 59.822.575
Tabungan           163.281.644
Giro                    186.563.158
Deposito             248.378.959
598.225.753